近两年，作为大资管领域中最为规范透明的公募基金行业得到了投资者的空前关注。基金业协会公布的2021年11月公募基金市场数据显示，全行业规模首次突破25万亿，再创历史新高。

随着基金个人投资者队伍的不断壮大，基金投资问题也浮出水面。追涨杀跌、频繁交易、持仓时间短等非理性投资行为是基金经理及投资者普遍认为的基金投资收益不及预期的主要原因。

如何帮助个人投资者做出更为明智的投资选择，是各家金融机构当前的重要任务。

打造独具特色的平台服务模式

在信息化时代，互联网端的便利性、时效性等优势与传统线下金融服务形成了良好的互补关系。中信证券高度重视发展线上服务的必要性，并积极迅速的采取了行动。2021年末中信证券隆重推出了“财富号”及配套的内容开放平台服务。特别邀请了工银瑞信基金等实力与口碑兼备的明星基金公司入驻，共同构建基金投资生态圈，为个人投资者提供市场即时变化点评、行业分析、基金策略、产品售前、售中、售后陪伴等服务。

中信证券打造的“财富号”，充分发挥了自身资源库和平台整合优势，致力于客户长期投资、价值投资理理念以及风险意识的培育，让投资者、卖方、买方目标一致，走向基金挣钱与基民挣钱的财富管理之路，解决行业痛点。

除了在中信证券APP中常态化的展现之外，中信证券特别设计了“客户经理投资日报”个性化内容分发服务。

中信证券的客户经理能够根据不同客户的投资偏好、风险特征、资产状况将财富号的内容融入“投资日报”中，为自己最了解的客户提供针对性强、时效性高的投资参考服务，从而实现为客户提供切实的“有温度的产品售前售后服务”。

除此之外，中信证券APP还能根据不同的客户特征，将财富号内容智能推荐给适当的客户，例如我司发布财富号内容后，内容自动在我司相关基金的详情页面中，成为产品售后服务的一个良好通道，建立了基金公司与投资者之间的连接，专业精准化运营，力争帮助客户持续不断的获得长期价值。

（图例：基金详情页面内容外透）

携手明星基金公司强强联合

近日，工银瑞信基金等10余家基金公司首批入驻中信证券财富开放平台。以中信证券“财富号”为载体，从行业解读、主题投资、投资者教育三大版块为客户提供全方位基金投资陪伴服务。

工银瑞信基金作为国内首家银行系基金公司，成立逾十六年来，始终坚持“投资为民”，秉持“稳健投资、价值投资、长期投资”的投资理念，致力于为客户创造良好的投资回报。公司持续不断提升投研及资产管理硬实力，凭借优异的中长期投资业绩，荣获多项行业大奖，备受业界认可、深受投资者好评。

近年来工银瑞信基金积极探索客户服务数字化转型，积累了丰富的线上运营管理经验。对内，工银瑞信基金设有专业的数字金融团队负责线上财富开放平台的运营管理。对外，在线上平台合作上，工银瑞信基金已覆盖头部互联网金融公司、大型银行、各类财经社区等多领域。此次入驻中信证券“财富号”更是工银瑞信线上全面服务证券投资客户的重要一步。

未来工银瑞信基金可以充分利用自身的基金管理和行业研究优势，在变幻莫测的投资市场中，为中信证券客户提供专业、时效、深度的投前、投中、投后全流程陪伴服务，力争为持有人带来可积累、可持续的长期投资回报！

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