上海建元资产管理有限公司:根据每一位投资者自身特点,量身定制专属的配置建议
2022-09-27 16:04:54 来源: 榕城网

近年来,伴随我国居民可支配资金的不断提升与理财概念的普及,越来越多的人有了主动理财的意识,国民的理财需求持续提升,而互联网理财凭借突破时间和空间的限制,以其便携性和低门槛的特性正逐渐成为国民投资理财的首选方式。

作为一个投资理财新手,怎样管理自己的日常投资理财事务?如何做好投资理财产品的选择?这些都是新手投资理财者常常要考虑的问题,鑫海建元理财为大家带来了新手投资理财需要注意的tips。

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在没有接触投资前,可以先树立理财思维,这样更有利于长期的管理,并且能够少走弯路,比如从记账开始,先把个人的资产情况了解清楚,学会分析消费与开源的理念,之后再进一步提高理财能力。

具体到投资选择,关键要看平台与产品的服务情况,其实比较简单的办法是,可以通过学习、咨询理财平台等进行了解一些常见的问题,比如产品的期限是怎么样的、借款人的情况怎么样、平台的管理是不是规范等。

对于投资者来说,应该从长期的角度出发,慢慢的熟悉平台的情况,并通过分散、组合等科学的管理,优化与调整自己的理财方式。

鑫海建元理财,是上海建元资产管理有限公司旗下的专业化理财平台,提供基金投资、活期理财、定期理财等多元化理财产品,帮用户安心实现财富增长。

“鑫海建元”以“投理想、促发展、金理念、融天下,成为亿万大众的财富创造者”为企业宗旨,为用户提供个人理财优质便捷的微型金融服务,针对不同体量的投资者设计了十几种实业投资项目,投资者可以根据自身的资金数量、财务计划、心理预期以及风险偏好选择不同的项目。

鑫海建元理财推出的综合基金方案深受市场欢迎,正是为了解决基金投资中“选择难”、“配置难”、“持有难”三大痛点。致力于从海量基金中筛选出优质产品,提供一站式资产配置服务,最大限度为投资者获取长期收益保驾护航。

鑫海建元理财的具体方法是“一选、 二配 、 三拿住”。据鑫海建元公布的数据显示,目前鑫海建元理财金选基金池从全市场约1000多只公募基金中优选出了超180只,其中偏股基金约150只,偏债基金约30只。

在对基金如何筛选方面也做了详细的说明,比如偏股类基金考量三个维度:追求持有3年以上收益跑赢偏股平均水平、追求滚动一年收益跑赢赛道基准,以及保持行业占比或持仓风格的稳定。具体到每只基金上,进入各只金选基金的页面,均可以看到3项追踪指标。

此外,鑫海建元选基金页面按照偏股、偏债类基金分类,细分出成长、价值和科技、消费等11类投资赛道。其中在偏股分类上,包括了均衡风格、成长风格、价值风格、股债平衡、宽基指数、消费行业、科技行业、医药行业等,方便投资者合理配置。

“鑫海建元”基于投资者特征和市场配置规律,对活钱管理、保障管理、稳健投资和进取投资四类资产进行合理配置,投资者相当于有“一篮子”资产作战,大大降低了某一类资产单兵作战的不确定性,提升投资收益的持续性和稳定性,使投资收益率曲线更加连续与平滑。“鑫海建元”根据投资者的财富阶段和风险偏好,通过对客户资产进行合理配置,并提供调仓、增配、建仓等差异化的调整优化方案,帮助投资者轻松获取资产配置方案,实现财富保值增值。

“鑫海建元”凭借优秀稳定的长期业绩深受机构投资者的青睐。结合投资者财富阶段和风险偏好特点,通过系统化支持,根据每一位投资者自身特点,量身定制专属的配置建议。“鑫海建元”公司汇集来自银行、投资、信托、证券、保险和互联网等领域最顶级的精英;高学历员工比例高达99%;员工均拥有金融或互联网的从业经历;对资本市场、监管环境和政策有深入的了解和认知。“鑫海建元”专业团队打造优质金融项目;专业风控和技术团队为资金保驾护航!

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责任编辑: 梅长苏