这是很多朋友经常遇到的问题,两个平台监管差不多,甚至点差、隔夜也差不多,是不是这两个平台没有差别?
首先,我们要知道的是,考察一个平台要关注这些因素:
①监管(首要的)
②托管银行(决定资金安全)
③硬件(决定执行速度)
④流动性(决定报价优化)
⑤服务(决定体验)
⑥支持(影响交易便捷度)
⑦保障体系(影响交易安全)
⑧口碑(体现平台信誉度)
至少我能想到的就有8个方面,监管是首要的,但是其他7点同样重要,因为会直接影响你的交易体验和报价准确度,并直接体现为平台之间的差异,所以我们今天简单聊一聊。
托管银行
托管银行就不用多说了。从安全层级上来说,分为顶级银行、二级银行和三级银行。
顶级银行最少,能称得上顶级银行的屈指可数,他们也是唯一可以提供AAA安全等级的银行。比如英国巴克莱银行、汇丰等等,但是开户门槛通常也非常高。
比如EBC GROUP开设的巴克莱Corporation Banking Account,要求企业营业额和存款达到650万英镑以上,而且巴克莱自己本身风控也很强,所以还会对申请的平台进行背调和财务审计。
二级银行,一般是地区性大银行,比如之前硅谷银行和共和银行等等,在美国国内比较有名气,但是遇到系统性风险往往招架不住。三级银行就不要多说了,基本就是规模很小的银行,抗风险能力很差。
记住,如果是顶级监管,一般都会开在顶级银行。如果是开在二级甚至三级银行,你多半被开在了很弱的监管下,这里可以很明显的筛选平台监管的真假。
2、硬件
决定了执行速度。
硬件同样有讲究,因为平台是从全球获取流动性的,而且数据传输我们主要靠的还是光缆,所以好的平台一般要在全球金融中心架设服务器。
这样做有三个原因:
一是靠近流动性;
二是尽可能覆盖足够多的交易人群;
三是如果遇到不可抗力服务器宕机,其他服务器都能确保交易连续性。
因此单看一个平台在金融中心的服务器数量,就能大概知道这个平台执行快不快,稳定不稳定。比如,EBC在伦敦LD5、纽约NY4、新加坡SG1、东京TY3、香港HK2都部署了Tier4最高级别的独立服务器,平时实测的话平均执行速度在291ms左右,远远好于行业平均501ms的水平。
当然,在高波动时段最考验平台的硬件水平。还以EBC GROUP为例,在数据行情下,EBC稳定性基本在98.75%左右,基本不会出现卡盘的情况。但如果一个平台服务器负载能力不行的话,卡盘和延迟是时常发生的事情,非常影响交易的稳定性。
3、流动性
流动性也不过多解释了,平台接入的流动性越多越好,流动性中包括的顶级银行越多越好。比如EBC GROUP接入了36+流动性,包含了全球十大流动性中的九家,在行业里算是很拔尖的水平了。
流动性直接影响点差和隔夜。流动性越好,通常点差和隔夜越低。
关于这一点,我只有一个建议——注意平台有没有偷偷加点或者滑点。
就像一开始说的那样,有的平台看起来点差和隔夜很低,但其实在偷偷加点或者滑点,你的实际成本其实比想象中要高的多,这从侧面也能说明这个平台的流动性并没有他说的那么好。
服务
千万不要忽视服务的作用。
你在交易中碰到任何问题,都需要找客服及时解决,所以客服响应的速度就很关键。
我觉得服务的质量,也能体现一个平台的价值观和平台的稳定性。如果一个平台连服务都做不好,不是不重视客户体验,就是跑路前兆,所以7*24小时客户服务团队就很重要。
支持
主要是工具一类的支持。
计算仓位的大小、基本的风险管理指标,还有一些EA,都是我们交易中日益常用的一些工具,所以平台的支持很重要。
另外一些优秀的平台,因为本身有研究团队,还能定期发布一些期刊等报告,对于提升交易帮助也是不小的,比如EBC GROUP就有《黄金期刊》和《原油期刊》,并且还提供订单流工具。
如果你对交易支持很在意,这也是你比对平台时一个不可以忽略的指标。
保障体系
独立托管账户是强制要求,但凡正规的平台都不可能越过这条规定。
但是优质平台,一般都会主动寻求更多元的方式,来进一步保障安全。比如购买专业责任险,比如寻求外部保障基金等等。
虽然像FCA一类的监管,最近几年也把购买专业责任险纳入强制规定,但是只规定了最低100万英镑保额的额度。所以优质平台一般会远高于监管的标准进行购买,比如EBC每年购买超千万美元保额的保险,在触发赔付时,单人最高可以获得35万美元的赔付,进一步保障了资金安全。
外部保障基金,一般是和EDR机构合作,EDR这个概念是和澳洲ASIC的IDR相对的,也是他们最早提出的,算是一种行业协商机制。
一些EDR就会成立一些基金,由成员共同承担保障义务。像EBC GROUP加入了The Financial Commission的赔付基金,每个用户可以最高获得2万欧元的赔付,也是保障体系的重要一环。
口碑
最后是口碑。
很多人喜欢从参数上去判断一家平台。但你要知道,平台好不好是体验出来的。想要避坑,在参与前一定要看看大家的说法。
你也可以关注外汇110、外汇天眼、Myfxbook这一类的三方评测平台,如果都排名靠前,并且用户口碑都不差,就是可以优先选择的平台。
总的来说,监管很重要,但不是唯一的,在确保安全与合规这个大前提下,你重视哪一个方面,就从这个维度进行比对,相信你就可以找到最适合自己的平台。
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